SBI証券×三井住友クレカつみたてのすべてwithポイント・資産推移シミュレータ【ポイントは?運用後は?カンタン自動計算】

お役立ち記事

※本ページはプロモーションが含まれています

この記事が解決する悩み・疑問

大量ポイント還元が人気の

SBI証券クレカつみたて、でも実際

  • もらえるポイントはどのくらい?
  • 使うクレカでどんな違いが?
  • 設定方法は?

気になりますよね?そんなSBI証券×三井住友系クレカ積立を徹底解説!

さらに!

SBI証券専用クレカつみたて無料シミュレータ付

めんどうな計算を1クリックで完全自動計算!

  • 毎月の積立額が将来どうなるか
  • その間もらえるポイントの合計は?
  • その間かかるカード年会費は?
  • ポイントvsカード年会費で結局どれがお得?

クレジットカードつみたて。

資産運用のための

積み立て投資商品を

クレジットカード払いで毎月購入すること

その魅力はなんといっても「ポイント還元」。

証券とカードの組み合わせによって変わりますが、

投資金額の

0.5~3.0%

のポイント還元

がもらえる!

現在のの銀行預金金利は0.001%ですよ?

その差1000倍!2000倍!

銀行にお金を放っておくくらいなら、

クレカつみたてでポイントGet
+コツコツ資産づくり

お得なうえに資産増やすチャンス

クレカつみたての「基本」ならまず下記をCheck!

>> 預金(笑)クレカつみたてチートで1%大量ポイント+コツコツ資産づくり

しかし実際やるとき、いくつか気になる点が。

「結局、いくらぐらいお得なの?」

という点。なぜなら、

クレカつみたては

使用するクレジットカードによって

もらえるポイント=還元率が変わるから

そして人気のクレカ積立に対応する

SBI証券

ポイント還元には指定のクレカが必要なんですが、対応するカードがこんなに多い↓

出典:SBI証券

大切なお金を投資するからには

SBI証券クレカつみたて

  • 基本的な仕組みは?
  • カードごとの還元率は?
  • カード年会費は?
  • 結局どれがおすすめ?

このあたり、事前に知っておきたいところ。

本記事を読めばまるっと把握できちゃいます。

それだけじゃありません!

クレカつみたては投資。

当然その資産推移、気になりますよね?

5年、10年続けたらどのくらいの資産に?

それに伴いもらえるポイントの合計は?

ポイント還元 vs カード年会費 で、結局どのカードが一番お得?

しかし計算は面倒です。

そこで今回、

気軽にカンタン、自動計算!

SBI証券クレカつみたてシミュレータ

を実装しました。

bizMasterオリジナル!SBI証券専用クレカつみたてシミュレータの特徴
  • 超カンタン実行
    • つみたて金額・期間・クレカを選択するだけでOK
  • もらえるポイントの目安がわかる!
    • 選択クレカごとにポイントを自動計算
  • 将来いくらになるのかがわかる!
    • つみたて期間・期待利回りから将来いくらになるかを自動計算
  • あなたにベストな積み立て用クレジットカードがわかる!
    • もらえるポイント・カード年会費から一番お得なカードを調べることが可能

特にSBI証券。

クレカ年会費ゼロ=ベスト

とは一概に言えない可能性大。

そのためにも、

ポイント還元額とカード年会費のバランス

だけでも、把握しておきませんか?

カード再発行はめんどうくさいですから

10秒あれば計算できます。

この機会にあなたのクレカつみたての将来、

見積もってみましょう。

SBI証券クレカ積立の基本

SBI証券は対応クレカがメチャ多い!

SBI証券クレカ積立の大きな特徴。

それは対応カードが断トツに多いということ。

出典:SBI証券

この選択肢の多さは逆に迷いますね。

特に

カードによって決まる

ポイント還元率とカード年会費

そのバランス見極めが重要

あとでシミュレータで確認できます。

特にプラチナ系のカードはポイント還元率高いけれど、カード年会費も高い。

カード年会費 > 得られるポイント

にならないよう、あなたにあったものをセレクトしましょう。

どのカードがベストなのか?

今、三井住友系のカードを持っていないなら、

下記いずれかのカードがベスト。

クレカ積立が可能な
証券会社
必要なクレジットカード還元率年会費
SBI証券三井住友カード(NL)0.5%無料
SBI証券三井住友カードゴールド(NL)1%5500円
※年間100万円利用で
翌年以降永年無料に
SBI証券おすすめクレジットカード
最強バランスなら「三井住友カードゴールド(NL)」

初年度に買い物で100万円カードを使えるなら、

三井住友カードゴールドNL

で1%の還元率

がベスト。

いちばんポイントもらえます。

こちらのカード、通常の年会費は5500円。

しかし100万円使った、翌年以降の年会費は永久に無料となります。

カード還元率年会費月5万円積立時
5年後の獲得
ポイント合計
5年分の
カード年会費
三井住友カード
(NL)
0.5%0円15,000pt0円+15,000
三井住友カード
ゴールド(NL)
1%5,500円
通常年会費
30,000pt27,500円+2,500
1%0円
初年度100万円
利用で永年無料

30,000pt0円+30,000

カード作成初年度に100万円使えば、実質無料。

カード年会費が0円かつ

1%還元はほぼ最強パフォーマンス

条件満たせる方なら、こちらがおすすめ。

三井住友カードゴールドNL作成で最大9,000pt

三井住友カードゴールドNLを2024/4/21までに申し込むと

特典①②で9,000円相当ポイントGet!

  • 特典①8000円相当Vポイント
    • カードご入会月+2ヵ月後末の期間のカードご利用金額×10%のVポイント(最大5000pt)
  • 特典②1,000円相当Vポイント
    • 新規入会で1,000円相当Vポイント

100万円以上利用で翌年以降年会費が永年無料に!

SBI証券クレカ積立で1.0%ポイント還元(最大10万円)

>> 三井住友カードゴールドNLの新規申し込み

三井住友カードゴールド(NL)のグリーン券面。
2種類から選べるが、ゴールド券面は安っぽいとの評判
年会費無料はやっぱり正義「三井住友カード(NL)」

シミュレーションしてみるとわかります。

カード年会費がかかると、いくらポイント還元率が高くても損する傾向。

5%の還元率でも、カード年会費33,000円なら損です。

カード還元率年会費月5万円積立時
5年後の獲得
ポイント合計
5年分の
カード年会費
三井住友カード
(NL)
0.5%0円15,000pt0円+15,000
三井住友カード
プラチナ
プリファード
5%33,000円150,000pt165,000円-15,000
  • 既に年会費有料のカードを所有
    • 上記で損はしていない
  • つみたて以外に年間200万円レベルの決済あり

などでない限り、年会費無料のカードがベストです。

0.5%ですが、それでも銀行預金の500倍ですから。

三井住友カードNL作成で最大6,000pt

三井住友カードNLを2024/4/21までに申し込むと

特典①②で最大6,000円相当ポイントもらえる!

特典①5,000円相当Vポイント

  • カード入会月+2ヵ月後末の期間のカード利用金額×10%のVポイント(最大5000pt)

特典②1,000円相当Vポイント

  • 新規入会で1,000円相当Vポイント

年会費無料

SBI証券クレカ積立で0.5%ポイント還元(最大10万円)

>> 三井住友カードNLの新規申し込み

SBI証券のクレカ積立設定

[ad]

楽天証券と流れはほぼ同じです。

クレカ積立する投資商品を選ぶ

メニューから「投信」をクリックし、つみたて投資する商品を選びましょう。

SBI証券おすすめファンド
ファンド名特徴こんな人に向いてるこんな人にはむいてない
eMAXISSlim全世界株式(オール・カントリー)・日本を含む先進国および新興国の株式へ投資・特定の国への依存を減らしたい人
・経済成長を信じられる国がない人
・今後とも力強いと信じられる特定の国がある人
SBI-SBI・V・全米株式インデックス・ファンド・米国株式市場の投資可能銘柄、約4,000銘柄に広く分散投資・米国がこれからも力強い成長をすると信じられる人・米国経済がしぼんでいくと信じる人
SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド・アメリカ企業500社で構成されるS&P500インデックスに連動する投資信託・米国がこれからも力強い成長をすると信じられる人
・GAFAMに代表される米国大手企業に集中して投資したい人
・米国経済がしぼんでいくと信じる人
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス・日本を除く世界先進国の株式に投資・特定の国への依存を減らしたい人
・経済成長を信じられる国がない人
・日本の今後の経済成長を信じていいない人
・今後とも力強いと信じられる特定の国がある人

※注意

ここで紹介している商品はすべて投資商品であり、元本が保証されているものではありません

投資先の選択は自己責任となり、当方は一切の責任を負うことができません。

積立注文する

「積立買付」または「つみたてNISA買付」

のどちらかを選択します。

違いは下表のとおり。

日本政府が用意する、非課税特別制度が「つみたてNISA」です。

利益確定時に非課税というメリットが大きいです。

そのため、こちらをまず優先的に設定するのがおすすめ。

「積立買付」「つみたてNISA 買付」
投資商品
売却時の課税
プラス利益に対し
20%課税
無課税
積立上限金額50,000円/月
(年間60万円が限度)
33,300円/月
(年間40万円、
最大20年が限度)

「つみたてNISA」での積立ができるのは、1つの証券会社のみ。

例)楽天証券で「つみたてNISA」枠を使う場合、SBI証券で「つみたてNISA」の積立はできません。

クレジットカード払いを設定する

引き落とし方法を指定し、投資したい商品の注文を行います。

ここでクレジットカードを設定。

これで、クレカ積立が設定完了します。

SBI証券なので、三井住友系カードを設定します。

三井住友系でたまるVポイント設定を

クレカ積立でポイントをもらうための設定です。

忘れずに設定しておきましょう。

ログイン後のホーム画面から、「メインポイントを選ぶ」

「メインポイント設定」から、三井住友系のVポイントを設定して完了です。

SBI証券専用クレカつみたてシミュレータ

さあ、基本をおさえたところで!

bizMasterオリジナルシミュレータで

  • 積立資産の将来
  • クレカ積立でもらえるポイント
  • かかるカード年会費

を検証していきましょう。

シミュレータの使い方

(共通1) つみたて期間を入力

どれだけの期間、クレカつみたてを続けるか。

年数で指定。

(共通2) 想定利回りを入力

1年運用してどのくらいの増えることを期待するか。

%で指定します。

投資する商品によって大きく異なります。

米国の株価指標S&P500。

過去20年で年率約10%のリターン。

今後のリスクを考慮しても、

4~5%の利回り

が期待できるのでは、と言われます。

そのため、S&P500に関連する投資商品は

どの証券会社でもランキング上位に。

迷ったらこちらを使って試すといいでしょう。

>> SBI・V・S&P500インデックス・ファンド

(1) 毎月つみたて金額を入力

SBI証券の場合、

100円~50,000円

まで積立設定が可能。

(2) クレジットカードを選択

使うクレジットカードを選択します。

頭にあるのが、ポイント還元率です。

還元率が高いカードは年会費がかかる傾向。

(3) 【自動入力】ポイント還元率

クレカを選択するだけで、自動入力されます。

自分で任意の還元率に変えることも可能です。

(4) 【自動入力】カード年会費

クレカを選択するだけで、自動入力されます。

自分で任意の年会費に変えることも可能です。

あくまで参考ですので、実際の年会費はクレジットカード会社HPを参照してください。

ボタンを押してシミュレーション実行

ボタンを押せば、すぐに結果が表示されます。

シミュレーション実行結果

シミュレーション後、下記を調べることが可能。

  • つみたてた元本の総額
  • 運用収益(税引き前)
  • 運用後の資産額
  • 総獲得ポイント
  • 合計カード年会費のめやす

また、グラフで資産の推移を把握できます。

動作しない場合

Javascriptが有効かどうか確認してください。

免債事項

本シミュレータは簡易的にポイントや

つみたて投資運用結果を概算するものです

表示される金額やポイントは、あくまで目安です

詳細は証券会社、クレジットカード発行会社HPを参照して確認してください。

当方は本シミュレータにより発生したいかなる問題・損害について、一切の責任を負いかねます。

SBI証券クレカつみたてシミュレータ2022年版

(共通1) 積立期間(年):

(共通2) 積立想定利回り(%/年):

(1) 毎月積立金額(円):

(2) クレジットカード:

(3) ポイント還元率(%):

(4) カード年会費(円):


シミュレーション結果

元本(つみたて金額合計):

運用収益:

運用後総資産:

総獲得ポイント:

カード年会費合計:

クレカ積立 総合運用結果※:

※運用後総資産+総獲得ポイント(1pt=1円)-カード年会費合計

資産推移グラフ

元本、運用収益、獲得ポイント、総資産(ポイント含む)の推移
(棒グラフにタッチorマウスオーバーで、詳細が表示されます)


銀行預金金利の1000倍ポイントもらえるクレカ積立がヤバい

銀行に放置中のお金、なんかもったいない。

リスクをおさえて、お得に資産づくり。

そんな方法あるわけ…あるんです。

預金金利の1000倍、1%還元をポイントでもらいつつ、コツコツ資産づくりする方法が。

クレカ積立。

1ページで、縦スクロールだけで、クレカ積立のすべてがあなたの知識に。

>> 銀行預金金利の1000倍?クレカ積立で1%ポイントGet+コツコツ資産づくりを

転職きっかけに投資で資産2500万円作れる?

まとまった資産を作りたいけど

投資にまわすお金がない…

そんな悩み、実は転職で解決できるんです。

転職+○○で、将来2500万円の資産も夢じゃない。

貯金なし!資産なし!で悩めるの人、必見。

>> 転職をきっかけに投資を始めて資産2500万円を作る方法

株で今年はプラス?ならふるさと納税でもう1品もらえるかも

今年は株取引でプラスの利益♫

ふと耳にしたけど、

利益に応じて、ふるさと納税できる金額が上がるってマジ?

株の利益と、ふるさと納税限度額の関係を完全解説。

>> 株で利益でた人⇒ふるさと納税控除上限が上がるので再計算を/早見表でもう一品もらおう

年末は含み損銘柄の損出しで節税を

今年の株売却益、プラスが確定していて、含み損銘柄を持っているなら。

「損出し」、検討してみる価値はあります。

還付される税金で贅沢するもよし。

節税分をさらなる投資先へ回すことだって可能。

>> 今年の株通算損益がプラスなら→年末に含み損銘柄を損出し→節税を

コメント

タイトルとURLをコピーしました